极木新闻记者 梁传松
通讯员：熊静怡 刘晓晓
加油卡作为一种加油支付方式，改变了传统的现金支付方式，但这种支付方式却成为不法分子的攻击目标，成为网络诈骗团伙洗钱的常用手段。
5月24日，湖北省黄石市公安局开发区、铁山区分局发布消息称，成功破获全省首起利用“加油卡”等充值渠道为境外网络诈骗平台“洗钱”案件，抓获犯罪嫌疑人7名，缴获加油卡300余张，涉案资金达170万元。
一起不寻常的诈骗案
2023年4月7日，金山街道居民万先生向开发区、铁山区公安分局报警求助，称自己遭遇了电信网络诈骗。
据了解，当天上午11点左右，万先生接到一通来自广东潮汕的陌生电话，来电者自称是某银行客服人员，称万先生的银行账户涉嫌违法犯罪，即将被冻结。
见对方能准确说出自己的个人信息，万先生信以为真，心里十分着急，不知道该如何是好。这时，“客服”称，需要万先生将银行卡上的钱转到指定安全账户进行核实，等事情办完再全额退还。急于证明自己清白的万先生积极配合，落入诈骗陷阱，共计转走十余万元。
警方缴获的银行卡和加油卡
案发后，开发区刑侦大队、铁山区公安局立即调集精干警力，对涉案账户信息进行快速分析、深度研判，全力开展案件侦查。经过缜密侦查追查，4月8日，警方赴河南洛阳，将涉案资金流入的一级卡账户持有人唐某抓获。警方对唐某进行调查后发现，其银行账户内共有5笔被盗资金，全部转入山东某建筑公司的二级账户。
“以往该案涉案资金都是通过银行卡洗钱，而这次案件中，资金却从银行卡转到对公账户，我们怀疑其中有猫腻！”负责该案的民警说。在侦查过程中，黄石警方发现，该案案情复杂。
循线索，幕后团伙被揪出
警方对该建筑公司公众账户法人林某进行调查，发现其公众账户已被出售，骗取的资金通过第三方支付平台转入武汉市四家公司的账户。
根据这一线索，办案民警迅速联系工商部门，多次赴武汉调查取证，发现4个对公账户均为伪造，开户网点均为加油站。随着案件侦查的深入，一个利用虚假对公账户骗取资金后套现加油卡进行分发的犯罪团伙逐渐浮出水面。
为进一步侦查此案，民警多次前往涉案加油站调取购卡记录，了解购卡人员信息，经过进一步侦查，利用这四个虚假对公账户开立加油卡的犯罪嫌疑人方某、项某、黄某、罗某进入了警方的视线。
在掌握了确凿的证据后，同年5月，民警见时机成熟，决定实施抓捕。为避免惊动犯罪嫌疑人，民警克服重重困难，分成4个小组秘密前往方某等4人的住处侦查，周密部署，严密布控。经过几天的行动，成功将4人抓获归案。捣毁了一个利用加油卡“洗钱”的窝点，当场缴获加油卡300余张及多台POS机、点钞机等作案工具。
主犯被捕的真相浮出水面
通过昼夜审讯方某等人，结合前期获取的线索，警方最终明确了该团伙内部结构及犯罪事实，并分析确定了团伙头目李某的活动轨迹。为打击全链条犯罪，彻底摧毁犯罪团伙，警方对李某进行了网络追逃。同年9月，警方连夜赶赴黑龙江佳木斯进行追逃。在当地警方的积极协助下，警方通力合作，成功将李某抓获。
警方拘捕方某，并清点现场缴获的加油卡和身份证
经调查，团伙所有成员对利用加油卡洗钱的犯罪事实均供认不讳。
经调查发现，这是一个组织架构清晰、分工明确的犯罪团伙。2021年下半年，李某从网络社交平台接触到虚拟货币交易，通过买卖虚拟货币赚取差价牟利。在此期间，李某结识了同样是虚拟货币交易爱好者的方某。交谈中，两人逐渐熟悉，话题也逐渐深入。
交谈中，两人谈及加油卡充值业务。李某了解到，方某一直通过线下兼职办理加油卡赚取差价，积累了大量需要办理加油卡业务的客户，于是便称自己的海外平台正在找人来充值打折加油卡，而且这项业务收益高、风险低，仅充值一张打折加油卡的佣金就相当于方某之前办理15张卡的利润。
“当时欲望战胜了理智，觉得能赚钱就想干！”方某坦言，当得知有这样的赚钱方式时，他觉得收入很可观，立刻动心了。在进一步了解操作细节后，方某才稍稍意识到，李某网店老板发来的钱，是通过不法犯罪手段骗取的。但在利益的驱使下，他当即与李某达成合作，共同接手该海外平台的油卡充值业务。
加油卡诈骗资金洗钱
据了解，该团伙成员分工明确，李某负责与上游海外平台建立联系，在收到平台出具的公司营业执照、法人身份证、电子印章等伪造的开户信息后，立即交给方某，方某随后联系同样玩虚拟货币交易的朋友项某、罗某、黄某，三人利用虚假的开户信息在7日内到加油站开立账户、开设副卡并提供给李某。
随后，李某将账户及副卡提交给境外平台检测，确认无误后，按照事先约定，为防止加油卡充值的资金被他人侵占，李某先将境外平台的虚拟货币钱包地址发送给方某，方某随后将略少于加油卡金额的虚拟货币作为押金投入该钱包地址，以取得境外平台的信任。
犯罪嫌疑人方某、黄某、项某被刑事拘留
境外平台收到押金后，将资金充值至其开立的加油卡账户，方某利用加油卡业务上的关系，联系需要加油卡的客户，并以低于市场价的价格发放加油卡，实现资金回笼，成功将诈骗资金“洗白”。
在完成一轮境外平台油卡充值业务后，李某、方某等人尝到甜头，陆续将虚拟货币转入指定钱包地址，继续进行下一轮资金划转，以此为境外平台“洗钱”共计170万元。
其间，李某通过向方某加油卡引资获取佣金，方某将充值成功的加油卡分发给多名客户牟利，向某、罗某、黄某通过开立账户、办理加油卡牟利。截至被批捕，李某违法获利约3万元，方某违法获利5万余元，向某等3人违法获利1.6万余元，唐某通过借出银行卡违法获利1万余元，林某通过非法买卖对公账户违法获利5000元。
在多次与境外平台进行资金往来后，李某、方某二人均知道境外平台上的资金为网络赌资，但早已被金钱蒙蔽了双眼，直到被抓获后才幡然悔悟。
目前，李某等7名犯罪嫌疑人因涉嫌窝藏、隐匿犯罪所得罪已被移送审查起诉，被害人损失已全部追缴，案件正在进一步侦查中。
（图片由记者提供）
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