3月27日，安徽省宿松警方通报了一起利用手机APP提取信用卡现金的重大非法经营案。
据警方介绍，今年2月6日，经侦大队接到群众举报：宿松县一公司利用APP刷信用卡，帮助持卡人非法提取现金。
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经侦大队立即安排专人开展调查，通过深入调查发现，该公司自2023年4月起，一直以从事电子软件开发业务为幌子，利用APP帮助信用卡持卡人从卡中提取现金，从中牟取非法利润，并且为逃避打击，APP的实际控制人与公司法定代表人并不是同一人。
专警大队随即通过网络侦查，查明该APP的控制人为重庆人李某和湖南邵阳人李平，其技术人员为四川绵阳人兰某，并查明三人已潜逃至四川成都、绵阳。3月12日，专警将三人抓获。
经审讯查明，2023年4月，犯罪嫌疑人李某平伙同李某、兰某等人成立公司，开发手机APP，在未经国家有关部门批准的情况下，非法经营资金支付结算业务，并以虚构交易、直接现金支付等方式为信用卡持卡人套现提供条件，并收取约1.2%的手续费。
至案发时，该团伙共利用“传销”模式发展下属代理人3.7万名，违法套现21亿元，违法获利600余万元。
目前，李某平、李某、兰某因涉嫌非法经营罪已被宿松县公安局依法刑事拘留，案件仍在进一步侦查中。
上述案件中，取现方式并非是传统的利用POS机“取现”，而是利用网络APP将信用卡额度套现。
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今年初，公安部公布了信用卡套现犯罪的新特点，信用卡套现犯罪呈现出与传销相似的犯罪模式，涉案金额、参与人数、涉案地域都在快速增长。具体表现为：
一是犯罪手段网络化，由传统的线下POS机取现转向线上APP、二维码、移动终端取现，速度快、隐蔽性强，犯罪成本低，可复制性强。
二是犯罪链条产业化，包括APP软件开发、项目运营、宣传推广、支付渠道等各个环节，专业化、产业化特征日益明显。
三是犯罪组织规模不断扩大，采用传销模式发展成员套现，涉案金额、参与人数、涉及地域均快速增加。
四是犯罪风险蔓延。现金提现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪活动交织在一起，助长了这些犯罪活动的发展和蔓延；在现金提现过程中，存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息的泄露风险。
据了解，公安部于2023年6月至8月部署开展严厉打击信用卡套现犯罪“十省专项行动”，行动期间，各地共立案460余起，涉案金额390多亿元，其中涉及套现APP数十款，有力遏制了信用卡套现犯罪高发态势。
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