“洗钱”犯罪这个概念，听起来遥远，其实就潜伏在我们身边。
近日，北京市西城区人民法院开庭审理了一起名为“买金条”实为“洗钱”的团伙犯罪案件。三名被告人受上级指示，用诈骗所得的钱购买金条，以为可以“轻松赚大钱”，实则涉嫌犯罪。最终，法院以“隐匿、窝藏犯罪所得罪”分别判处三名被告人有期徒刑一年零十个月、二年、二年。
冒充“客服”引诱民众落入“洗钱”陷阱
2023年3月28日下午，多名受害人接到陌生电话，来电者自称是“银行工作人员”或“App客服”，告知受害人在某平台或App上借了钱，需要取消或关闭借款业务，否则会影响个人信用或产生额外费用。
这些“银行工作人员”和“APP客服”告诉受害人先向银行或其他贷款平台申请贷款，然后以信用额度不足等理由要求受害人将钱转到他人的银行卡上。在骗子的诱导下，不少受害人将钱转到陌生的银行卡上，最高金额逾百万元。
被骗走的钱，随即落入了早已筹划好的“洗钱链”。这个“洗钱链”一共涉及5人，这些人都听从骗子的指令，骗子以“借银行卡可得奖励”、“帮公司转帐买东西可得好处”等理由把他们聚到一起。这5人分别是张某、李某、王某、赵某、孙某，他们在网上认识了骗子，并被许诺2000元至5000元不等的好处。张某提供银行卡，李某、孙某、王某负责用张某的银行卡买东西，王某将买的东西交给赵某。
2023年3月28日，张某将其银行卡提供给李某、孙某，被害人钱款转入张某银行卡后，王某、李某按照“上门”的指令，购买了价值90余万元的金条、黄金首饰，随后，王某、赵某在附近公园兑换了上述物品。
“洗钱者”犯有隐瞒和隐藏犯罪所得罪
公诉机关指控，被告人李某、王某、赵某伙同张某（另案）、孙某（另案）受上级指令，明知该黄金为犯罪所得，按照分工，用人民币90余万元到某公司金条柜台购买黄金，并转交给上级指定人员。
针对上述指控，公诉人向法庭提供了相关证据，公诉人认为，被告人明知而转移犯罪所得，并隐瞒其款项性质，违反了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十七条第三款的规定，应当以隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，且均属共犯。
北京市西城区人民法院经审理，认定公诉机关指控被告人李某、王某、赵某犯隐匿、窝藏犯罪所得罪。鉴于被告人李某、王某、赵某均为从犯，听从他人指挥，在共同犯罪中起的作用较小，对其予以减轻处罚；被告人李某、王某、赵某被抓获后，能够如实供述犯罪的主要事实，均予以从轻处罚。最终判决：1、被告人李某犯隐匿、窝藏犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币2000元。2、被告人王某犯隐匿、窝藏犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2000元。3、被告人赵某犯隐匿、窝藏犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2000元。
电信诈骗花招多，网上转账需谨慎
北京市西城区人民法院刑事审判庭法官程杰表示，此次诈骗活动是上游方精心策划的。电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络、短信等方式编造虚假信息、设局诈骗，对受害人进行远程、非接触式诈骗，诱导受害人赚钱或者将钱款转给犯罪分子的犯罪行为。通常通过冒充他人，伪造、伪造各种合法的外衣和表格来达到诈骗目的，如冒充公安、检察、司法机关、企业等。面对电信诈骗，我们不仅要提高防范意识，还要学会冷静应对，尽力及时止损。
第一，要加强自我防范，提高防诈骗意识。不要向陌生人透露账户密码、短信验证码等。在电话中索要银行卡信息和验证码时要特别小心。比如有人通知你中奖了，让你先付款再领奖，或者有人冒充工作人员说你有网贷等，都是骗子。和陌生人交流时，不要随便透露个人和家庭信息，不要随便填写调查问卷。如果有人通知家人有事，让他们先汇款、转账，都是骗子。
二、需冷静应对，及时止损。当发现自己遭遇电信诈骗时，尽量保持冷静，不要慌乱。首先需要确定自己的损失，比如钱财、物品等，有条件的话可以列一个损失清单，以便报警。确定损失后，一定要尽快报案，并且永远不要再与网络骗子联系，防止再次受骗。有些受害者急于挽回损失，在不报案的情况下私自联系网络骗子，还听信了他们提供的退款退货的谎言，再次上当受骗，进一步扩大损失。报案后，要及时想办法止损，比如尽快与银行或快递公司联系。
程杰法官提醒民众，对“轻松赚大钱”信息要提高警惕，不要被夸大其词的广告所蒙骗，摒弃“走捷径”的心态。无论是工作还是兼职，都要相信功夫不负有心人。本案被告人在网络平台上看到所谓的“轻松赚大钱”，心存侥幸，按照提示下载软件实施犯罪，明知钱财来源不明，最终酿成大错。
文/田静、于惠民（北京市西城区人民法院）
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